法人向け調査
信用調査

 

目次

  1. 信用調査とは
  2. 信用調査の必要性
  3. 信用調査の方法
  4. 信用調査の依頼ポイント
  5. 信用調査で判明する事柄
  6. 調査利用のメリットとデメリット

信用調査とは

信用分析のプロセス

信用調査とは、個人または企業の信用度や信頼性を調査する事を指します。この調査は調査対象者の生活やビジネスの面を詳しく調べ、その人物の経歴・社会的地位・財産状況・人脈・債務履歴などを把握する目的で行われます。ビジネス取引やパートナーシップの確立、法的な訴訟や紛争解決の為に行なわれることがほとんどです。

信用調査の必要性

信頼性の確認

個人や企業が重要なビジネス取引や人間関係を構築する上で、相手方の信頼性や信用度を確認することは欠かせません。新たなビジネスパートナーを探している場合、相手の過去に債務不履行や不正行為を行ったことがある場合、大きな損害を被る可能性があります。そういったリスクを事前に信用調査を行なうことで知ることができ、取引を進めるかの判断材料になります。

信用調査の方法

個人の場合

個人に対して信用調査を行なう場合、対象者が新規採用予定の従業員・個人の取引相手やパートナーなどが挙げられます。このようなケースの場合、対象者の経済的情報の確認、尾行や張り込みによる身辺情報、身元情報等の収集を行なうことがほとんどです。

企業の場合

企業に対して行なう信用調査は、信用力や財務状況、取引相手の情報、代表者に関する情報を収集することが多い為、聞き込み・データによる情報収集を行ないます。

信用調査の依頼ポイント

調査目的の明確化

信用調査を依頼する際、目的を計画に定義することが重要です。例えば、取引先企業の信用度チェック、新規取引先の信頼性の確認など、目的によって必要な情報や調査方法が異なります。

【信用調査での依頼事例】

  • 新規取引先との契約前に相手会社の経済的情報を確認しておきたい
  • 企業や個人などの投資先のデューデリジェンス
  • 未収金が続いている取引先会社の現在の状況を確認しておきたい
  • 共同経営を持ち掛けられている相手企業の経営状況の確認
  • 現状取引している企業の評判や社会的信頼性に問題がないか再度確認しておきたい

依頼時に必要なもの

信用調査を依頼する際には下記の情報を準備していただく必要があります。下記内容についてご質問等ありましたら、専門家にご相談ください。

【必要なもの】

  • 経緯、知りたい情報
  • 対象となる企業や人物の情報
  • 調査費用（契約内容に準ずる）
  • 印鑑（各書類に必要）

信用調査依頼時の注意点

信用調査の契約内容や調査方法など、少しでも不明な点・疑問などがありましたら必ず専門家にご相談ください。信用調査にはいくつもの調査手法があるため、目的に沿った依頼になっているかの確認が必要です。確認することにより不必要な情報収集を排除することができ、費用対効果の高い調査を行なうことができます。FAM Investigationでは依頼内容にご納得して頂くために、事前に十分なご説明と調査プランをご提案致します。

信用調査で判明する事柄

得たい情報

信用調査で判明する事柄は、依頼者が求めている情報を入手します。一般的に以下のような情報収集を行なうことが多くあります。ただし、必ずしも得たい情報を入手出来る訳ではありませんので、可能かどうかは専門家の判断を仰いで下さい。

個人の経歴情報：

個人の履歴や経歴に関する情報を入手することができます。例えば、学歴や職歴、住所履歴などの情報が含まれます。これにより、対象者の背景や行動パターンを把握することができます。

信用度と信頼性：

個人や企業の信用度や信頼性を評価することが可能です。信用調査によって、過去の金銭トラブルや犯罪歴、債務履行能力などの情報を収集し、その人物や企業の信頼性を判断することができます。

人間関係の調査：

対象者の社会的なつながりや人間関係を明らかにすることが可能です。友人や家族、ビジネスパートナーなどとの関係性や接触履歴を調査することで、対象者のネットワークや交友関係を把握することができます。

健康情報：

対象者の健康状態や医療情報についても調査することがあります。病歴や薬物使用の有無、医療保険の利用状況などが含まれます。ただし、個人のプライバシーや法的な制約に注意しながら、関連する情報を収集する必要があります。

信用履歴：

従業員や取引先、銀行、サプライヤーなどとの関係性や評判を調査致します。支払い遅延や債務不履行などの過去のトラブルやクレームがあるかどうかを確認することで、企業の信用度を評価することが出来ます。

重要な関係者の評価：

経営陣や重要な関係者の評価することが出来ます。彼らの経歴、専門知識、過去の実績などを評価することにより、企業の経営能力や信頼性を判断することができます。

 

以上が一般的に信用調査によって判明する事柄の例です。ただし、具体的な調査内容や項目は調査目的や依頼者の要望によって異なる場合があります。

調査利用のメリットとデメリット

【メリット】

リスク管理：

信用調査は、企業がビジネスパートナーや顧客との関係を構築する際に重要な要素です。信用調査を行うことで、企業はパートナーや顧客の信用性や財務状況を評価し、リスクを最小限に抑えることができます。信用調査を通じて、支払い遅延や債務不履行のリスクを事前に特定し、それに応じた対策を講じることができます。

信頼性の向上：

信用調査は企業の信頼性を高める助けとなります。信用調査を行うことで、企業は財務状況や業績の健全性を証明し、他の企業や金融機関との取引において信頼を築くことができます。信用調査結果が優れた評価を受けることで、企業のイメージや評判が向上し、新たなビジネスチャンスが生まれる可能性もあります。

業務効率の向上：

信用調査は業務効率の向上にも寄与します。信用調査を通じて、企業は取引相手の財務状況や信用性を評価し、それに基づいて意思決定を行います。信用調査の結果を活用することで、より合理的な取引判断を行い、時間とリソースの浪費を防ぐことができます。

法的な保護：

信用調査は、企業が法的な保護を確保するために重要です。信用調査を通じて、企業は取引相手の過去の法的トラブルや訴訟の有無を把握することができます。これにより、不正行為や法的なリスクを未然に防ぐことができます。また、信用調査を行うことで、企業自体が法的なトラブルから守られる可能性も高まります。

【デメリット】

コスト：

信用調査は通常、専門知識とリソースを必要とするため、企業にとって費用のかかる作業となります。調査のためのデータ収集や分析には時間と労力がかかり、探偵事務所を利用する場合には調査費用が発生します。大企業や取引相手の数が多い場合、コストは増大してしまいます。

情報の入手困難さ：

信用調査を行う際には、取引相手の財務情報や信用情報などの正確なデータを入手する必要があります。しかし、情報の入手が困難な場合もあります。企業によっては、収集出来る情報が限られてしまうことがあり、十分な判断材料とならないこともあります。

過度な依存のリスク：

信用調査に過度に依存することで、企業は他の重要な要素を見落とすリスクがあります。例えば、優れた製品やサービスを提供する能力や競争力を評価する際に、信用調査だけに頼ることは適切ではありません。信用調査を行う一方で、総合的な評価や他の情報源も活用することが重要です。

法的責任のリスク：

信用調査においては、法的責任のリスクが存在します。情報の誤解釈や誤った判断によって、他の企業や個人に損害を与える可能性があります。信用調査を実施する企業は、法的な要件やプライバシー保護に十分な配慮をする必要があります。

ご相談とご依頼までの流れ

  1. まずはフリーダイヤル・お問い合わせメールフォーム・LINEよりお問い合わせ下さい。問題の概要や状況をお聞き致します。

  2. 無料面談にて、電話やメール、LINEにて無料相談頂いた内容の詳細をお聞きし、お手伝い出来る調査やサポートをご提案致します。その際、お見積りをご提示致します。
    お見積り内容には、調査期間・調査員数・調査方法・調査報告書の作成費などが含まれています。

  3. お見積り金額・調査内容に十分ご納得頂けた場合、委任契約のお手続きに入ります。下記書面に署名捺印をして頂き、契約完了となります。書面には、調査目的・期間・費用の詳細・調査結果の報告方法・個人情報の取り扱いなどが記載されています。

  4. 契約書面を基に予備調査、本調査の順に調査を実施します。その際、随時途中経過をご報告致します。追加調査が必要な場合は、都度ご相談下さい。

  5. 全ての調査終了後、書面もしくはデータにて調査報告書を提出致します。必要に応じて各種専門家のご紹介やアドバイスなどのアフターサービスも行なっております。

業界別利用事例

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